В чем разница инвестиций в акции и облигации

Неопытные участники фондового рынка используют термины «акции» и «облигации» как синонимы. Но это разные виды ценных бумаг. Различие акций и облигаций заметно и при выборе стратегии вложения денег. Когда речь идет об инвестициях, акции и облигации часто сочетаются друг с другом. Но их риски и доходность сильно различаются.

Информация на этой странице представлена исключительно для ознакомления. Это сугубо личное мнение, размышления и предпочтения, в которых автор может ошибаться или заблуждаться. Ни при каких условиях не являются консультацией или рекомендацией. Нет никаких гарантий, что инвестиции сработают так, как ожидалось. Приведенные в статье идеи не являются призывом к действию или советом.

Различие акций и облигаций

Суть различия акций и облигаций можно выразить кратко. Акции представляют собой долю компании и могут принести прибыль как в росте стоимости, так и в виде дивидендов. Но также есть риск потери вложений, если стоимость акций упадет.

Акции дают частичную собственность в компании-эмитенте, а облигации – это ссуды, предоставленные покупателем компании или правительству. Самое большое различие акций и облигаций заключается в том, как они генерируют прибыль. Акции должны расти в цене и позже продаваться на фондовом рынке, в то время как по большинству облигаций со временем выплачивается фиксированный процент.

Облигации являются распиской эмитента о получении денежных средств от заемщика. У них нет курса, который может вырасти или упасть. В оговоренные сроки держатель получает ту же сумму, что и вложил. Но за пользование заемными средствами эмитент платит проценты владельцам облигаций. Этот вид ценных бумаг считается надежным, он обеспечивает сохранность вложенной суммы и стабильный доход.

Материал к теме  Доходность акций Шеврон и прогнозы на рост: ждать ли инвесторам взлета

Понимание этих различий поможет сбалансировать инвестиционный портфель. Многие эксперты рекомендуют использовать оба вида ценных бумаг, чтобы максимизировать прибыль и снизить возможные риски. Далее рассмотрим подробнее, в чем заключается различие акций и облигаций.

Пример инвестиций в акции

Акции представляют собой собственность в коммерческом предприятииКаждая акция представляет собой долевое владение в компании. Если компания имеет 1 миллион акций в обращении, каждая акция представляет собой одну миллионную собственность в ней. Акции могут быть как публичными, так и частными. Если они публичные, они торгуются на фондовых биржах.

Если акции выпущены в частном порядке, они принадлежат небольшой группе лиц, каждый из которых будет владеть долей в бизнесе. Компании выпускают акции для привлечения капитала и расширения бизнеса. Инвесторы в акции стремятся заработать деньги двумя способами:

  • дивидендами, выплаченных по акциям;
  • увеличение стоимости акций.

По акциям годовой дивиденд может составлять 3%. Но она может вырасти на 10% и более. Это произойдет, если компания демонстрирует устойчивую тенденцию роста доходов и прибыли.

В качестве примера возьмем гипотетическую компанию, цена акции которой равна $50. Инвестор покупает 50 шт., вкладывая $2500. На протяжении нескольких лет эмитент стабильно растет и показывает положительную динамику в финансовых отчетах. Успех компании также является успехом всех держателей ее акций.

Стоимость акций будет расти пропорционально стоимости компании. Если цена за 1 акцию вырастет до $75? стоимость портфеля инвестора вырастет до $3750. Прибыль с 50 акций составит $1250, которые можно будет вложить снова или использовать для других целей.

Но возможна и обратная ситуация. Если компания потерпит неудачу, стоимость акций может упасть ниже той, за которую их купили. В этом случае держатели потеряют деньги. Бывают случаи, когда компании объявляют себя банкротами, и их акции обесцениваются практически до нуля.

Покупая акции, каждый инвестор должен помнить о возможных рисках их владения:

  1. Законы. Принятие законов или нормативных актов, неблагоприятных для компании, ее основных продуктов или услуг.
  2. Судебные процессы против компании.
  3. Международные риски. Валютные риски, политические глобальные экономические вызовы.
  4. Конкуренция. Развитие и появление более сильного конкурента.
  5. Компания может сократить или приостановить выплату дивидендов.
  6. Изменения на рынке. Общий спад на финансовых рынках, который может иметь особенно серьезные последствия для отдельной компании.
  7. Достижения отрасли. Разработка технологии, которая делает один или несколько продуктов компании устаревшими.
Материал к теме  «Запрыгнуть в последний вагон»: криптовалюты с потенциалом роста

Покупая акции, инвестор принимает на себя риски, связанные с владением доли в компании-эмитенте.

Пример инвестиций в облигации

Облигации – это долговые обязательства, выпущенные с фиксированной номинальной суммой, с определенным сроком и определенной процентной ставкой. Эмитентом может быть корпорация, федеральное правительство, правительство региона или муниципалитета или иностранное правительство. Купоны выплачиваются с определенной периодичностью:

  • раз в месяц;
  • каждый квартал;
  • раз в полгода.

Компания может выпускать облигации для оплаты основных средств, приобретения другого предприятия или для консолидации другой задолженности. Правительства выпускают облигации для финансирования проектов по улучшению капитального ремонта, погашения общих обязательств или погашения других долгов.

Для примера возьмем ту же сумму, как и в расчете с акциями. Предположим, что в облигации были вложены $2500 и по ним должны выплачивать по 2% годовых в течение 10 лет. Это означает, что каждый год держатель будет получать $50 долларов (как отмечено выше, обычно проценты распределяются на равнозначные платежи в течение года). Спустя 10 лет держатель заработал бы $500 в виде процентов и вернул инвестиции в размере $2500. Владение облигациями в течение всего срока называется «удержанием до погашения».

Материал к теме  Что нужно знать об индексах на бирже, чтобы заработать

С облигациями инвестор точно знает, какую прибыль сможет получить. Регулярные процентные выплаты можно использовать в качестве источника пассивного фиксированного дохода в течение длительного периода. Срок действия облигаций зависит от их типа. Он может составлять от нескольких дней до нескольких десятилетий. Процентная ставка (доходность облигаций) варьируется в зависимости от типа и дюрации облигации.

Преимущества владения облигациями:

  1. Доход от процентов. Проценты, выплачиваемые по облигациям, обеспечивают фиксированный денежный поток, в отличие от дивидендов.
  2. Сохранение капитала. Другая основная цель – принципиальная безопасность. Пока облигация удерживается до погашения, полная номинальная стоимость ценной бумаги будет выплачиваться эмитентом.
  3. Диверсификация инвестиций. Эти бумаги считаются более безопасными, чем акции, которые обычно хранятся в качестве диверсификации. Облигации помогают портфелю сохранять стоимость во время спадов на фондовом рынке.

Одна из основных особенностей, отличающих облигацию от акции, заключается в том, что вы, как владелец облигации, не имеет доли владения в компании. Облигация представляет собой долговое обязательство, и после погашения обязательства эмитента перед вами прекращаются. Но облигации не являются абсолютно безрисковыми. Если эмитент обанкротится в течение периода выпуска, держатели не получат процентные платежи и не смогут полностью вернуть сумму, вложенную в облигации.

Заключение

Основные различия между акциями и облигациями очевидны, но некоторые различия между ними могут быть немного размыты. Например, есть акции, по которым выплачиваются дивиденды, равные или превышающие проценты по облигациям. Облигации также могут генерировать прирост капитала в финансовой среде, где процентные ставки падают. Неоднозначно утверждение и о рисках, акции мирового гиганта намного надежнее, чем облигации от компании из третьего эшелона.

Если вам понравилась публикация, не забудьте, пожалуйста, поставить лайк и подписаться на наш канал, здесь будет много интересного!

Ссылка на основную публикацию

Политика конфиденциальности

Наш сайт использует файлы cookies, чтобы улучшить работу и повысить эффективность сайта. Продолжая работу с сайтом, вы соглашаетесь с использованием нами cookies и политикой конфиденциальности.

Принять
Adblock
detector