Как собрать идеальный портфель

В предыдущих статьях уже говорилось о том какие бывают инвестиционные портфели. Их существует всего три типа – низкорисковый, умеренный, агрессивный. Классификация происходит по принципам рискованности активов в составе. В этом случае работает один из базовых правил инвестирования – чем выше риск, тем выше потенциальная доходность. Многие новички задаются одним и тем же вопросом – можно ли собрать идеальный портфель и какие активы должны в него в этом случае входить/

Обратите внимание! Информация на этой странице ни при каких условиях не является инвестиционной рекомендацией или консультацией. Это сугубо личное мнение, размышления и предпочтения, в которых автор может ошибаться или заблуждаться. Нет никаких гарантий, что инвестиции сработают так, как ожидалось. Приведенные в статье идеи ни в коем случае не могут служить основанием для принятия инвестиционных решений, не являются призывом к действию или советом!

Как собрать идеальный портфель

Любой актив имеет свои уровень рискованности, например, государственные облигации США и некоторых других стран, являются самым безопасным активом в мире. В периоды кризисов, спадов, общей волатильности на рынках инвесторы предпочитают перекладывать свои средства именно в эти ценные бумаги, даже если в них нулевая и даже отрицательная доходность. Это объясняется тем, что по подобным облигациям не может быть объявлен дефолт либо такая вероятность близка к нулю. Если таких бумаг в портфеле много, его доходность будет крайне низкой. В период высокой инфляции его доход будет и вовсе отрицательным. Таким образом, назвать инвестиционный портфель, состоящий целиком из облигаций гос. долга назвать идеальным нельзя, так как он не растет, а благосостояние его держателя не увеличивается.

Наоборот, когда в портфеле собраны только рискованные бумаги, такие Tesla, Virgin galactic, LiAuto, Alteryx и другие подобные активы, риск потерять часть своих инвестиций очень высок. Перечисленные компании показывают высокую волатильность, это может приводить к большим потерям в определённые моменты. Такие компании могут изменять свои стоимость на новостях на десятки процентов, как в сторону роста, так и в сторону падения. Это и есть основные минусы подобных компаний, но инвесторы выбирают их из-за потенциально высокого роста. Компания Tesla показала рост за последние годы рост на сотни процентов и имеет все шансы продолжить дорожать в долгосрочной перспективе. Другая рискованная стратегия – это вкладываться в акции при их IPO. Это также довольно рискованный способ приумножения своего капитала, так как показывает практика, есть ситуации, когда акция после выхода на биржу показывала падение, то есть принося держателю убытки.

Портфель, содержащий такие рискованные акции также не является идеальным – он может вырасти в несколько раз, но может и потерять существенную свою часть.

Назвать идеальным портфелем можно назвать высоко диверсифицированный портфель, состоящий из различных активов, сфер, стран, отраслей, собранных в правильном балансе. В нем не должно преобладать акций одного сектора и тем более одной компании. Повысить степень диверсификации можно включением в него ETF или ПИФов на разные страны мира и сферы экономики. Должны входить в качественный инвестиционный конечно и высоконадежные облигации крупных корпораций или государств. Если в определенный момент времени компании одного сектора, например, IT или нефтяники, показывают рост, увеличивать их долю дополнительным приобретением ценных бумаг не стоит.

Конечно, в нем есть место и для рискованных активов. На их долю должно приходится не более 5-7% от общего объема. Если все принципы соблюдены, подобный портфель будет показывать рост на долгосрочной перспективе и увеличит капитал своего владельца.

Ссылка на основную публикацию

Политика конфиденциальности

Наш сайт использует файлы cookies, чтобы улучшить работу и повысить эффективность сайта. Продолжая работу с сайтом, вы соглашаетесь с использованием нами cookies и политикой конфиденциальности.

Принять
Adblock
detector