Как инвестору защитить свой портфель от «пузыря» на фондовых рынках

Про пузырь на  рынках говорят многие эксперты, указывая на перегрев рынка акций и предрекая скорый обвал. На поверхности лежит такой способ уберечь свой портфель, как продажа всех активов. Можно переложить деньги в так называемые защитные инструменты или просто переждать период «шторма» в наличных деньгах.  Но у этого способа есть существенный недостаток – почти невозможно точно предугадать, когда грянет гром и произойдет то самое сдувание «пузыря». Это может случиться и сегодня, и через десяток лет.

Обратите внимание! Информация на этой странице представлена исключительно для ознакомления. Это сугубо личное мнение, размышления и предпочтения, в которых автор может ошибаться или заблуждаться. Ни при каких условиях не являются консультацией или рекомендацией. Нет никаких гарантий, что инвестиции сработают так, как ожидалось. Приведенные в статье идеи ни в коем случае не являются призывом к действию или советом.

Как защититься от кризиса на фондовых рынках

Как мелкий инвестор я вижу для себя несколько вариантов, чтобы сберечь свои накопления в период финансовых потрясений. Это только личное мнение, возможно, более опытные инвесторы найдут в них изъяны или предложат лучший метод.

Материал к теме  Как за 2,5 года получить 57% прибыли на казахском FXKZ ETF

Депозит

Деньги можно просто положить на банковский депозит. Агентство по страхованию вкладов установило лимит в 1,4 млн рублей в случае закрытия банка, а средний размер ставки по вкладам сейчас составляет 5-6%. Это заметно хуже, чем среднегодовая доходность моего портфеля акций (около 20%) за 2020-2021 гг, но лучше, чем просто держать наличные и смотреть, как их обесценивает инфляция. К тому же, доходность предыдущих периодов не гарантирует таких же результатов в будущем.

Фондовые инструменты

Для российского инвестора доступны три фонда, которые можно назвать условно-защитными. Они также хорошо подходят для хранения свободных денег инвестора на брокерском счете или на ИИС.

1. Фонд FXTB включает в себя государственные долговые бумаги США, имеющие высочайший кредитный рейтинг, однако их доходность не столь велика – около 1% из-за нулевых ставок ФРС.

2. FXMM – аналогичный фонд, но с рублевым хеджем, то есть торгуется он в российской валюте. Средняя доходность находится на уровне 4-5% годовых, что сопоставимо с банковским вкладом.

3. VTBM – производит вклады в обратное РЕПО и является рублевым инструментом, принося также примерно 5% годовых.

Как видно из графиков этих фондов, все они инвестируют свои средства в надежные и стабильные инструменты, но согласно основному правилу рынка – «чем ниже риск, тем ниже доход». Приносят они прибыль аналогичную банковскому депозиту. Однако в период обвала рынков часть инвесторов сможет в них защитить свои деньги.

Материал к теме  Перспективные акции России на долгосрок

Золото

Цена на золото также имеет волатильность, схожую с акциями и облигациями, поэтому назвать его на 100% защитным активом нельзя. Золото можно купить на бирже через брокерский счет или в банке в виде физического слитка. Как показывает практика, во время финансовой неустойчивости инвесторы начинают перекладывать свои деньги в драгоценные металлы, одним из которых является и золото.

Этот актив можно включить в свой инвестиционный портфель с целью повышения его устойчивости и диверсификации. Рублевая цена на золото зависит от курса доллара, поэтому при росте американской валюты российский инвестор может заработать дважды – один раз на росте самого золота, второй – на укреплении доллара. Главным  недостатком таких инвестиций является то, что на долгосрочной перспективе рост этого активы не превышает инфляцию в США.

Облигации

Часть средств можно направить в облигации больших и надежных компаний, особенно стоит присмотреться к российским государственным компаниям – Сбербанк, Роснефть, РЖД, ВТБ, Газпром и другими. Их можно приобрести в своем личном кабинете брокера. Ставка по ним выше депозита и составляет в среднем 7-8%. Если инвестор обладает квалифицированный, можно вложиться в облигации иностранных эмитентов, дающие доходность в 3-4% годовых в долларах.

Материал к теме  Что такое индексное инвестирование

Величина того или иного актива зависит от рискованности инвестора. В период неустойчивости стоит присмотреться к краткосрочным безрисковым долговым бумагам, стабильным валютам (швейцарский франк, британский фунт), надежные дивидендные бумаги.

Вывод

Любой портфель необходимо периодически подвергать ребалансировке, корректируя доли тех или иных активов в нем. Это поможет уравновесить риски и увеличить прибыльность. Заранее предугадать кризис и его точную дату невозможно, но есть предпосылки того, что с фондовым рынком не все в порядке. Постепенно стоит избавляться от рискованных инструментов, которые могут обвалиться в несколько раз и перекладывать сбережения в более надежные. Можно увеличить их долю до 40-50% от общего размера портфеля. Для диверсификации стоит также часть средств перенаправить на банковские вклады.

А вы верите в скорое схлопывание «пузыря»? Если да, то как защищаете свой портфель?

Если вам понравилась публикация, пожалуйста, поддержите канал лайком и подпиской!

Ссылка на основную публикацию

Политика конфиденциальности

Наш сайт использует файлы cookies, чтобы улучшить работу и повысить эффективность сайта. Продолжая работу с сайтом, вы соглашаетесь с использованием нами cookies и политикой конфиденциальности.

Принять
Adblock
detector