Инвестиции в ОФЗ: плюсы и минусы

ОФЗ – облигации федерального займа, проще говоря, ценные бумаги на «государственный долг». Эти бумаги доступны каждому инвестору и их можно приобрести на бирже и такую возможность дает каждый российский брокер.

Обратите внимание! Информация на этой странице представлена исключительно для ознакомления. Это сугубо личное мнение, размышления и предпочтения, в которых автор может ошибаться или заблуждаться. Ни при каких условиях не являются консультацией или рекомендацией. Нет никаких гарантий, что инвестиции сработают так, как ожидалось. Приведенные в статье идеи ни в коем случае не являются призывом к действию или советом.

Что такое ОФЗ

Эти облигации выпускаются государством, а значит, имеют самый низкий риск дефолта и невозврата. Инвестирование в этот инструмент позволяет максимально обезопасить свои вложения. Многие инвестиционный эксперты рекомендуют иметь ОФЗ в каждом портфеле для повышения уровня диверсификации и степени безопасности. В период волатильности на финансовых рынках, инвесторы перекладывают свои средства в безопасные активы, которые менее подвержены сильным колебаниям.

Основными причинами, почему инвесторы выбирают ОФЗ, являются:

  1. Их очень легко купить и продать. Рынок государственного долга очень большой, следовательно, продать или купить эти бумаги можно почти в любом объеме.
  2. Маленький порог входа. Купить ОФЗ можно имея 1000 рублей.
  3. Широкий выбор ОФЗ. Сейчас на рынке обращается 41 выпуск гос. облигаций с разным сроком, доходностью и ценой. Каждый инвестор имеет широкий выбор для вложения в эти бумаги.
  4. Доходность. Процентная ставка по ОФЗ в среднем выше чем по банковскому вкладу и находится в районе 7%, хотя есть бумаги и с меньшей доходностью.
  5. Надежность. По вкладам в банке есть застрахованная сумма (1,4 млн рублей), которая вернется человеку в случае закрытия банка. Вероятность того, что государство объявит дефолт стремится к нулю.
Материал к теме  5 акций нефтяной отрасли для неквалифицированного инвестора

Одним из недостатков ОФЗ можно назваться сравнительно низкую для российского рынка облигаций доходность. Если сравнивать ОФЗ с облигациями государственных компаний, они дают меньший процент. Обычно ОФЗ выбираются крайне консервативными инвесторами, которые не хотят принимать даже незначительные риски либо инвесторами, желающие повысить диверсификацию своего портфеля.

Это только некоторые из существующих на рынке ОФЗ, отфильтрованные по доходности.

Что такое индекс RGBI

В последнее время этот термин часто можно встретить в новостных лентах, но многие из обычных граждан не знают, что это такое. На рынке облигаций обращается множество самых разнообразных долговых бумаг. Самыми ликвидными являются именно государственные, которые также являются безрисковыми. Если инвестор, в том числе и иностранный, хочет вложиться безопасно в рубль, он выбирает именно ОФЗ. Соответственно, другие активы в рублях имеют риск и дают доходность выше.

Материал к теме  С чего стоит начать новичкам на бирже

Индекс RGBI, который рассчитывается Московской биржей, показывает доходность по ОФЗ в сравнении с другими активами. Данный показатель демонстрирует динамику цены на ОФЗ, имеющие фиксированную величину купона. Другими словами, в период, когда гособлигации покупаются инвесторами, значение индекса растет, а когда спрос падает – снижается и индекс. На ретроспективе этот показатель растет, так как облигации России имеют более высокую доходность, чем облигации других стран, где ставка находится в районе 1%, а по некоторым вообще 0.

Сколько можно заработать на ОФЗ

Купоны по этим бумагам выплачиваются раз в квартал или раз в полгода, в зависимости от конкретного выпуска. Можно сделать простой расчет, сколько можно заработать за 5 лет, имея первоначальный капитал в 100 000 рублей. Купоны выплачиваются раз в 6 месяцев, а сам инвестор дополнительно пополняет свой счет на 5000 рублей в месяц. Ставка – 7% годовых.

Как видно из расчета, за пять лет при таких условиях человек будет иметь на своем счете 494727 рублей. Нужно отдельно посчитать сколько вложил сам инвестор, а сколько получил в качестве процентов. Для этого нужно сделать еще несколько расчетов:

Материал к теме  3 валюты вместо доллара США для защиты денег от инфляции

100 000 + (60*5000) = 400 000 – это деньги инвестора, которые были внесены за этот период и стартовый капитал.

Таким образом, общий доход составил

494 727 – 400 000 = 94727 рублей.

Отличия между выпусками

Каждый из выпусков ОФЗ есть свои отличия, касающиеся срока обращения, периодичности выплаты купонов и конечно ставкой процентов. Так, например, по выпуску ОФЗ 53007. Но есть и другие выпуски, имеющие более высокие ставки.

Цена на ОФЗ, как и каждого актива на финансовом рынке меняется каждую секунду. Но в отличии от акций, который могут «прыгать» на десятки и даже сотни процентов в день, стоимость гос. облигации колеблется на несколько рублей или на десятые доли процента. В настоящее время цена на облигации снижается из-за внешнего финансового фона. Вот так выглядит график цены на ОФЗ

Как видно, ставка по ним всего 4%, что в настоящее время считается недостаточным, так как не перекрывает официальный уровень инфляции.

Вывод

Главный минус инвестиций в ОФЗ – доходность по ним невелика (в сравнении с акциями). Но из положительных сторон стоит отметить, что ОФЗ обладают максимальной надежностью и дают инвестору прибыль при почти 100% защите вложенных средств.

Если вам понравилась публикация, пожалуйста, поддержите канал лайком и подпиской!

Ссылка на основную публикацию

Политика конфиденциальности

Наш сайт использует файлы cookies, чтобы улучшить работу и повысить эффективность сайта. Продолжая работу с сайтом, вы соглашаетесь с использованием нами cookies и политикой конфиденциальности.

Принять
Adblock
detector